Qu'est-ce que la fraude au blanchiment de chèques ? comment ca peut etre evite?

La vérification quotidienne du courrier local est très courante et nous ne le considérons généralement pas comme un risque pour la sécurité. Mais si vous envoyez et recevez des chèques par la poste, vous vous exposez à un type de fraude à l'ancienne connue sous le nom de blanchiment de chèques. Mais qu'est-ce que c'est en fait ? Comment pouvez-vous protéger votre identité contre cette arnaque simple mais dangereuse ? Vérifier Qu'est-ce que l'escroquerie d'expédition de colis BHL? Comment l'éviter.

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Qu'est-ce que la fraude au blanchiment de chèques ?

La fraude au blanchiment de chèques consiste à supprimer des informations importantes d'un chèque et à falsifier de nouvelles informations. Les informations sont supprimées avec une solution d'acétone telle qu'un dissolvant pour vernis à ongles. Le chèque est ensuite réécrit avec le même type d'encre qui a été initialement utilisé sur le chèque. Si ça ressemble à quelque chose comme l'écriture originale, c'est encaissé. Le criminel est payé et la victime est laissée pour compte, généralement pour une grosse somme.

Toute personne possédant des compétences de base peut créer un faux chèque acceptable, ce qui rend cette fraude encore plus dangereuse et répandue. Un chèque tombant entre de mauvaises mains peut entraîner la liquidation de votre compte courant.

Comment se protéger contre la fraude au blanchiment de chèques

Heureusement, il y a des choses que vous pouvez faire pour vous assurer de ne pas être victime d'un blanchiment de chèques.

Payez en ligne dès que possible

Le moyen le plus simple de lutter contre la fraude au blanchiment de chèques est de payer en ligne. La plupart des services et installations disposent d'une application, d'un site Web ou même d'une option de paiement automatique que vous pouvez configurer pour déduire automatiquement de l'argent de votre compte lorsque le paiement est dû.

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Vous pouvez également utiliser l'option "Paiement de facture" de votre banque si vous devez payer par chèque. Votre paiement peut toujours être envoyé sous forme de chèque, mais les informations seront imprimées dessus, rendant le lavage du chèque complètement inutile. J'ai NerdWallet Excellent résumé du fonctionnement du paiement des factures.

Si vous rédigez un chèque, utilisez de l'encre gel noire

Parfois, écrire un chèque est la seule option. Vous faites probablement confiance au bénéficiaire, mais lui faites-vous confiance pour garder le chèque en sécurité avant de l'encaisser à votre agence bancaire locale ? L'erreur de l'utilisateur est un vrai problème, en particulier avec les chèques. C'est pourquoi cette escroquerie est devenue si répandue en premier lieu.

Mais il existe un moyen unique de rendre les chèques que vous remplissez moins attrayants pour les criminels. mentionné NBC5 Chicago En septembre 2022, le Better Business Bureau (BBB) ​​​​a émis une alerte le même mois exhortant les consommateurs à remplir et à signer des chèques en utilisant uniquement de l'encre gel noire.

la raison? L'encre gel noire est « indélébile ». Les criminels doivent appliquer de l'huile de coude pour retirer l'encre gel des chèques. comparer JetPen Les meilleurs et les pires stylos pour l'écriture de chèques résistants au blanchiment de chèques ont révélé que les stylos gel sont parmi les meilleurs pour écrire des détails financiers. Vérifier Qu'est-ce que la gestion des identités et des accès (IAM) ?.

Faut-il poster un chèque ? Utilisez des couches de sécurité supplémentaires pour éviter la fraude au blanchiment de chèques

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Utilisez ces couches de protection supplémentaires pour lutter contre la fraude au blanchiment de chèques et l'usurpation d'identité :

  1. Envoyez des chèques depuis votre bureau de poste local.
  2. Regardez les photos du chèque par le biais des services bancaires en ligne et assurez-vous qu'il est encaissé pour le bon montant.
  3. Ne laissez pas le courrier du jour au lendemain !

Que faire si vous attendez un chèque par la poste lorsque vous êtes loin de chez vous

Vous attendez un chèque de quelqu'un lorsque vous n'êtes pas chez vous ? Si vous vivez aux États-Unis, organisez la conservation de votre courrier via l'application mobile USPS. en dehors des États-Unis ? Contactez votre bureau de poste local pour une option similaire. Une fois qu'il est retardé, vous pouvez faire en sorte qu'il soit livré le jour ouvrable suivant votre retour à la maison ou le récupérer directement à votre bureau de poste local.

Télécharger : USPS Mobile (Gratuit) pour iOS Android | iOS

Lorsque vous recevez votre chèque, voyez comment vous l'avez déposé : soit en personne, soit via l'application mobile de votre banque. Les deux sont sûrs, c'est donc à vous de décider.

N'oubliez pas que si vous choisissez l'option de dépôt mobile de votre banque, vous devez utiliser une déchiqueteuse pour détruire les documents sensibles, y compris votre chèque. Utilisez-le pour déchiqueter d'autres déchets sensibles tels que relevés bancaires, factures, anciens documents fiscaux, polices d'assurance et autres documents d'identité sensibles.

Inscrivez-vous à la protection contre le vol d'identité

Vous devriez rechercher les meilleurs services de protection contre le vol d'identité qui surveillent chaque aspect de votre identité et la façon dont vous l'utilisez. Vous en serez satisfait si vous avez été victime d'une escroquerie de blanchiment de chèques ou si votre identité a été usurpée d'une autre manière.

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Ces services offrent généralement une grande protection financière. Cela s'applique à la fraude au blanchiment de chèques. Si quelqu'un utilise l'un de vos chèques pour les encaisser de votre compte courant, le service de protection contre le vol d'identité vous remboursera et financera souvent un avocat pour vous représenter devant le tribunal si nécessaire. Vérifier Comparaison des cartes de crédit et de débit : laquelle est la plus sûre pour les achats en ligne ?

L'escroquerie au blanchiment de chèques va à l'encontre de votre identité

Quand on sait comment fonctionne l'arnaque au blanchiment de chèques, il est très facile de changer de comportement et d'éviter d'en être victime. Mais cela fait partie d'un problème beaucoup plus vaste : le vol d'identité. Protégez votre identité et utilisez les meilleures pratiques de sécurité pour éviter d'être victime d'une escroquerie de blanchiment de chèques. Vous pouvez voir maintenant Conseils de sécurité basés sur le comportement que vous devez suivre pour rester en sécurité en ligne.

DzTech

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